כללים חשובים בבחירת ההשקעה:
- בחירת הגופים והיזמים איתם נבצע את ההשקעה.
- זהות אינטרסים מלאה במשולש של בית ההשקעות – יזם , משקיע.
זאת על מנת לספק עבור המשקיע את יחס התשואה/סיכון הטוב ביותר.
- מספר שנים בו היזם נמצא בשוק המקומי.
- איך מתנהל במשברים כדוגמת 2008 ו COVID 19.
- סכום הון עצמי שהיזם מכניס לעסקה כתנאי בסיסי.
- מינוף מקומי לעסקה כדוגמת בנק מלווה.
- התמחות היזם באזור בו הוא עובד.
- מספר עסקאות בעבר עם היזם
- מוניטין היזם ושנות הניסיון שלו בתחום הספציפי של העסקה.
- מיקום העסקה.
- שקיפות בעלויות העסקה.
מקורות מימון להשקעות אלטרנטיביות
- ניתן לנצל את סביבת הריבית האפסית לטובתנו על ידי נטילת הלוואה לדוגמא כנגד החסכון הפנסיוני ו/או הפיננסי שלנו בתנאים אטרקטיביים ובכך נגדיל את בסיס הכסף שלנו.
- כיום, עלות המימון נמוכה מאד, בכך נוכל להגדיל את התשואה על ההון העצמי שלנו.
- לעיתים המינוף לא יגדיל משמעותית את הסיכון, מה שיקבע את הסיכון הוא אופן פיזור הנכסים שנבצע יחד עם תנאי המינוף מבחינת זמן ההלוואה והריבית שנלקחה כנגד.
- חשוב לציין, כי מינוף אינו מתאים לכל חוסך ולכן צריך לעבור תהליך תכנון קפדני על מנת להתאים את התמהיל הנכון ביותר לחוסך.